香港金管局指一直密切关注诈骗和洗钱活动风险

观点网 香港报道：8月20日，香港金管局副总裁阮国恒表示，近年来诈骗数字持续上升，诈骗和相关的洗钱活动不仅威胁市民的财产安全，更可能对香港金融体系的稳定性造成影响。

阮国恒指出，局方一直密切关注诈骗和洗钱活动风险，在过去数年，局方与银行业界(包括储值支付工具商)以及警方紧密合作，从4个层面构建完善的防骗及反洗黑钱生态圈，包括加强银行侦测可疑交易的能力、促进讯息交换、加强客户风险提示及提升公众防骗意识等。

在银行层面，他称，金管局持续关注诈骗的最新手法，并已经要求银行因应诈骗手法的转变，更新和加强它们的防骗侦测和管控措施。措施推出后，银行侦测发现的诈骗宗数由2024年上半年的571宗，上升至2025年上半年的1811宗，增幅超过两倍，银行侦测发现个案占整体个案的比例，由2024年的2.9%上升至2025年的8.7%，而由于银行提早介入，每宗案件的平均损失金额由2024年的117万元下降36%至2025年的75万元。

另外，在银行业界支持下，现时已经有14家零售银行包括实体及数字银行以暂行方式推出“智安存”保护措施，提早支援客户防骗。

阮国恒表示，局方致力促进银行间的讯息交换，完善诈骗相关的数据资料库，让银行可以更加迅速地阻截可疑交易。相关法例修订已经于6月获得立法会通过，将争取在年底前落实措施，透过更广泛的讯息交换，进一步提升银行打击诈骗的能力。初期目标是让现时已经在FINEST(银行间讯息交换平台)参与的10家银行先过渡至新机制，之后逐步扩展至所有零售银行。局方已经要求未参与的零售银行提早准备并更新其系统，以便能尽早参与。

他说，防诈骗和反洗黑钱的工作需要所有持份者的通力合作。金管局和其他金融监管机构于7月推出的《保障消费者防诈骗约章3.0》正是进一步提升金融、科技和电讯行业的合作，跨行业共同打击诈骗及欺诈行为。随着跨境活动频繁，数码诈骗威胁上升，国际合作亦同样重要。为此，金管局正积极探讨与区内其他监管机构加强沟通和合作，交流最新的诈骗手法及打击诈骗的措施。

免责声明：本文内容与数据由观点根据公开信息整理，不构成投资建议，使用前请核实。