星展银行发布报告，对恒生银行的目标价进行了调整，从97港元下调至90港元，同时维持了“持有”评级。报告中提到，恒生银行上半年的业绩表现与预期相符，但对其资产质量和资本状况表示关注。
观点网讯：8月6日，星展银行发布报告，对恒生银行的目标价进行了调整，从97港元下调至90港元，同时维持了“持有”评级。报告中提到，恒生银行上半年的业绩表现与预期相符，但对其资产质量和资本状况表示关注。
根据报告，恒生银行的不良贷款比率有所上升，从2023年底的2.83%增加至5.32%。此外，CET-1比率也出现了下降，从2023财年末的18.1%降至16.6%。这一变化主要是由于香港商业地产资产质量的恶化，恒生银行因此采取了保守策略，增加了监管储备。
尽管存在这些挑战，星展银行对恒生银行的评级和目标价进行了调整，但预计2024至2026年的盈利假设将保持稳定。这主要是因为恒生银行在香港的商业地产贷款抵押品状况良好，预计不会带来过多的额外信用损失费用。不过，考虑到市场对香港商业地产资产质量的担忧，星展银行相应提高了对恒生银行股本成本的预期。
审校：刘满桃
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