FOAHK 1周年 家族办公室渐入视野

观点地产网

2021-11-16 21:24

  • 除了天然的金融环境,香港对家办业态还给了更多铺垫。

    观点地产网 11月16日,香港家族办公室协会(Family Office Association Hong Kong,简写FOAHK)成立1周年,并举办论坛。

    这是香港首个独立的家族办公室组织。

    据协会主席关志敏表示,协会成员由最初5间本地家族办公室,增加至现时40间,包括来自香港、内地、东南亚及欧洲单一家族办公室和联合家族办公室。

    截至2021年11月中,协会成员资产管理规模的总额已达至570亿美元(约人民币3640亿元)。

    他还表示,该协会旨在促进香港家族办公室业态的发展,望与香港投资推广署共同推动香港成为亚太地区领先的家办枢纽。

    一种特殊业态

    在亚洲,家族资产与业务资产并没有明确区分,“富不过三代”这类描述常挂人嘴边。

    但如果看欧洲强企,会发现其通常历史悠久且多为家族传承。家族办公室则是传承过程中的关键一环。

    其最早可以追溯到19世纪受惠于工业革命致富的欧美家庭,他们集合金融、法律和会计等专家,专门研究管理和保护其家族资产和商业利益。

    也就是说,持有大量财富的人有资产保值的需求,并且希望企业能够在子孙后代的手中继续发展和传承,但是又无力处理所持的大额资产,此时一个专为高净值家族提供全方位财富管理和家族服务的机构便应运而生。

    但每一个家族的需求可能是不同的。除了有形资产的延续以外,不同家族在企业文化和经营理念等无形资产的传承上有所不同。基于此,家族办公室与服务对象之间需要建立高度信任,根据家族的长期目标来打理,让资产能顺利保值增值和传承。

    也正是这种基于两方深度的交往和信任下,除了为多家族提供服务的家办外,部分家办只为一个家族提供服务,提供高度专业化及个性化服务,为每个客户定制各种财务或非财务性质的家族事务,涉及范畴包括资产管理、税务计划、承继安排、政治与社会风险管理等。

    国外企业绝大多数有自身的家族办公室帮助打理资产,国内企业亦如是,例如阿里巴巴马云、海底捞联合创办人舒萍等等。

    家族办公室曾在国内以业务的形式出现。2013年,中国银行率先推出家族办公室业务,为超高净值个人及家庭提供个人金融服务、企业金融服务和增值服务。但内地发展至今,家办机构寥寥。

    家办在香港

    相比之下,香港与新加坡是亚洲区内较成熟及专业的家族办公室汇集中心。

    据相关信息,香港每百万名成年人中,就有1,364名超高净值人士。作为国际金融中心,香港对家族办公室提供财富管理相关服务的需求渐趋殷切。

    香港财库局局长许正宇在论坛中就表示,香港是公认的国际金融中心,也是国际通往内地的门。认为香港是内地和国际投资者在海外存放和管理资金的理想选择,为建立家族办公室提供了完美的环境。

    他又指,根据香港证监会提供的资料,,截至2020年12月,私人银行及私人财富管理业务的总资产较上年增长25%,年内净流入达6,560亿美元。另外,业内估计2019年全球约有7300个单一家族办公室,较2017年增长38%,估计管理资产5.9万亿美元。

    而对于私募基金业务,其指出,香港581家私募基金公司管理的资本总额约为1700亿美元,使香港成为亚洲第二大枢纽,仅次于中国大陆。在最新排名的顶级私募基金经理中,前20名中有15名在香港设有办事处。

    除了天然的金融环境,香港对家办业态还给了更多铺垫。许正宇表示,港府一直在加强资产和财富管理方面的竞争优势,包括多元化和加强基金结构、提供更便利的税收环境、扩大基金分销网络和推广家族办公室。

    但家族办公室在香港还有很大空间。关志敏表示,近年香港高资产家族不断增加,但现时只有约50个家族办公室,希望全部家族办公室未来都会加入协会。他还指出香港背靠中国,加上未来大湾区的重点发展,认为香港有望带动家族办公室行业在亚洲的发展。

    撰文:郭雅倩    

    审校:刘满桃



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